金融业大模型 AI 智能体平台能力建设
百林哲咨询(北京)有限公司专家团队成员
国内资深金融科技产品规划与创新专家专家,在金融科技、互联网、咨询及IT领域有15年以上跨界综合经验,在互联网银行、区块链贸易金融、供应链金融、融资租赁、票据智能撮合、不良资产管理、消费金融、数字化复
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课程简介

生成式 AI 与大模型技术快速迭代,智能体、多模态、行业大模型持续突破,正在深度重塑银行业业务模式。银行业正从试点探索走向规模化落地阶段,但普遍遭遇算力供给不足、高质量行业知识匮乏、模型效果不可控、平台体系缺失、组织人才能力不匹配等现实痛点。很多机构停留在单点 Demo 验证,难以实现 AI 能力从实验环境走向业务生产,缺少完整的顶层设计、平台化建设方法论与落地实操路径。

本课程分为战略篇、建设篇、实践篇三大模块,完整覆盖银行 AI 顶层规划、平台体系建设与动手实操。战略篇梳理 AI70 年发展脉络、核心技术体系与未来演进方向,剖析大模型银行落地全维度挑战,输出可落地实施策略并结合国内外银行实践案例参考。建设篇深度拆解银行 AI 建设三驾马车:智能体工厂、知识工程、AI 智能底座,详解平台架构、关键技术以及尽调撰写、高管数字助手、对公授信、AI 营销等银行典型业务场景方案。实践篇依托 WorkBuddy、智能体平台、训推平台开展 Demo 实操,完成办公助手搭建、智能体低代码开发、数据集构建‑微调‑评测‑模型管理全流程实操,帮助学员打通从战略规划到平台建设再到业务落地的完整链路。

课程收益

1、帮助学员建立完整 AI 战略认知:系统掌握大模型、多模态、AI 智能体等核心技术原理与行业演进趋势,识别银行 AI 落地算力、数据、模型、组织人才多维度风险挑战,掌握顶层设计思路与行业标杆实践经验。

2、帮助学员掌握银行 AI 平台核心架构:深度理解智能体工厂、知识工程、AI 智能底座 “三驾马车” 整套建设方案,掌握 MCP、A2A、RAG、知识图谱、异构算力调度等关键技术,熟悉对公授信、智能尽调、高管数字助手等银行业务场景实现路径。

3、帮助学员掌握平台化落地实操能力:通过 Demo 实操掌握智能体低代码开发、高质量数据集制作、模型微调评测、模型统一管理的实操流程,能够指导开展大模型与智能体项目规划、选型与建设推进工作。

受众人群

银行科技部门负责人、AI / 算法团队、数据平台团队、架构师;对公业务、风控授信、营销运营业务负责人;金融科技子公司产品、研发、解决方案人员及其他对AI应用感兴趣的人员

课程周期

 1天(6H 

课程大纲

标题

授课内容

一、战略篇:认知重塑与顶层设计

1、AI变革趋势总览(从技术演进、行业宏观影响、银行业机遇等维度)

2、AI发展历程:螺旋上升的智能之路(详细给出人工智能70年发展中各阶段的主要事件、主要技术、面临的挑战等)

3、人工智能核心技术:分别介绍机器学习、深度学习、大语言模型、原生多模态大模型、智能体平台、AI算力技术体系等技术原理和典型应用;以及行业大模型构建主流程;

4、人工智能发展趋势分析:

1)模型技术演讲:从规模扩展到推理增强与智能体协同

2)交互革命:从单一文本到全感官融合与物理世界交互

3)算力与部署:从中心云向边缘与端侧渗透

4)应用范式跃迁:从嵌入式工具到人机协同再到自主智能体

5)商业与社会影响:从生产力跃升到模式重构与治理调整

5、大模型在银行落地面临的主要挑战:分别从算力、数据、模型、平台、应用及组织和人才等角度给出面临的挑战;

6、银行落地AI的关键策略:针对上面挑战分别给出具体的策略及国内外银行典型最佳实践的12个案例;

二、建设篇:银行落地AI的“三驾马车”的深度拆解

1、银行落地AI的“三驾马车”:智能体工厂、知识工程、AI智能底座;

2、智能体工厂整体方案

1)  智能体发展历程;

2)智能体平台的定位、架构;

3)Harness工程;

4)智能体平台核心功能

5)智能体平台核心技术:MCP、A2A、Skills及记忆等

3、典型银行智能体常用应用

1)智能尽调报告撰写(基于智能体平台+写作平台)

2)高管数字助手(基于OpenClaw架构)

3)智能签伪(基于多模态大模型)

4)AI赋能对公授信出账全流程(Rag知识库、智能体平台等)

5)AI营销助手(Rag知识库、智能体平台等)

4、知识工程整体方案

1)知识库发展历程

2)大模型时代知识的重要性及面临的挑战;

3)新一代知识工程架构;

4)知识工程核心功能;

5)核心技术介绍:Rag、知识图谱及本体论等;

6)国内外典型最佳实践;

5、AI智能底座整体方案

1)AI Infra面临的主要挑战及重要性分析

2)AI数据工程平台介绍(结合高质量数据构建);

3)AI模型开发平台介绍(结合模型微调、评测介绍)

4)模型服务管理平台介绍(结合AI网关、推理加速、安全等介绍);

5)智能资源管理平台介绍(结合异构算力统一纳管、智能调度、Token运营分析等介绍);

三、实践篇:基于平台Demo实操

1、基于WorkBuddy平台实践日程办公助手;

2、基于智能体平台实践智能体平台的低代码开发及和前端应用的融合;

3、基于训推平台实践高质量数据集构建、模型微调流程、评测及模型统一管理等;


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